Finanse cyfrowe. Perspektywa rynkowa

Opis

Problematyka gospodarki cyfrowej, a w szczególności jej specyficzny wycinek jakim są finanse cyfrowe, stanowi istotny obszar aktywności naukowej Katedry Finansów i Systemów Finansowych Wydziału Zarządzania Politechniki Warszawskiej. W pracach nad tym zagadnieniem biorą udział pracownicy Katedry, a także wielu ekspertów zewnętrznych z innych ośrodków akademickich, ze świata biznesu oraz instytucji publicznych. Efektem tych prac są już opublikowane dzieła, a także będąca w opracowaniu seria trzech monografii, pod wspólnym tytułem Finanse cyfrowe. Pierwsza z nich – Finanse cyfrowe: informatyzacja, cyfryzacja, danetyzacja prezentuje ramy ogólne gospodarki cyfrowej, problematykę konsumenta na rynku finansowym oraz ryzyka finansów cyfrowych. Niniejsza publikacja, będąca jej kontynuacją, zawiera omówienie wybranych zagadnień związanych z bankowością cyfrową, ubezpieczeniami cyfrowymi oraz cyfryzacją rynków finansowych. Jej celem jest dokonanie prezentacji wykorzystania finansów cyfrowych w głównych segmentach biznesowych finansów.
Monografia podzielona jest na trzy części. Pierwsza jest poświęcona bankowości cyfrowej, druga ubezpieczeniom cyfrowym, a w części trzeciej omówiono zagadnienia związane z cyfryzacją rynku kapitałowego.

Spis treści

Wstęp (Lech Gąsiorkiewicz, Jan Monkiewicz) / 9

CZĘŚĆ 1. BANKOWOŚĆ CYFROWA / 13

1. Waluta cyfrowa banku centralnego (Leszek Jerzy Jasiński) / 15
1.1. Wprowadzenie / 15
1.2. Pieniądz elektroniczny / 15
1.3. Technologie cyfrowe a istota pieniądza / 17
1.4. Pieniądz gotówkowy czy elektroniczny? / 19
1.5. Przejawy słabnięcia pozycji pieniądza gotówkowego / 20
1.6. Rezygnacja z pieniądza gotówkowego a rozmiary PKB / 22
1.7. Statystyczny obraz różnych form pieniądza / 23
1.8. Pozycja pieniądza gotówkowego w Polsce / 26
1.9. Ekspansja pieniądza elektronicznego w wąskim sensie / 27
1.10. Podsumowanie / 30
Bibliografia / 30

2. Bankowość internetowa i mobilna (Stanisław Kasiewicz, Lech Kurkliński) / 31
2.1. Wprowadzenie / 31
2.2. Geneza i cechy bankowości internetowej oraz mobilnej / 31
2.3. Ewolucja bankowości internetowej z perspektywy banku i klienta / 34
2.4. Etapy rozwoju bankowości mobilnej / 37
2.5. Rola bankowości internetowej i mobilnej w dobie cyfrowej / 41
2.6. Podsumowanie / 44
Bibliografia / 45

3. Otwarta bankowość (Marcin Kotarba) / 47
3.1. Wprowadzenie / 47
3.2. Model otwartej bankowości / 48
3.3. Szanse i ryzyka otwartej bankowości / 54
3.4. Przyszłość otwartej bankowości / 58
3.5. Podsumowanie / 63
Bibliografia / 64

CZĘŚĆ 2. UBEZPIECZENIA CYFROWE / 65

4. Ubezpieczenia w świecie cyfrowym: nowe wyzwania (Jan Monkiewicz, Marek Monkiewicz) / 67
4.1. Wprowadzenie / 67
4.2. Nowa sytuacja ubezpieczeń: rosnąca dostępność danych / 68
4.3. Cyfryzacja łańcucha wartości ubezpieczeń / 71
4.4. Otwarte ubezpieczenia / 76
4.5. Podsumowanie / 78
Bibliografia / 78

5. Internet rzeczy w działalności ubezpieczeniowej (Marta Kruk, Lech Gąsiorkiewicz) / 81
5.1. Wprowadzenie / 81
5.2. Technologie cyfrowe w ubezpieczeniach / 84
5.3. Cyfrowe ekosystemy / 85
5.4. Zastosowania Internetu rzeczy w ubezpieczeniach; obszary, efekty, przykłady / 88
5.5. Bariery zastosowań IoT w ubezpieczeniach / 95
5.6. Podsumowanie / 96
Bibliografia / 97

6. Telematyka w ubezpieczeniach komunikacyjnych (Marek Monkiewicz, Adam Śliwiński) / 99
6.1. Wprowadzenie / 99
6.2. Telematyka – istota i zastosowanie / 99
6.3. Telematyka w ubezpieczeniach komunikacyjnych / 102
6.4. Kierunki ewolucji telematyki w ubezpieczeniach komunikacyjnych w świetle badań / 106
6.5. Podsumowanie / 111
Bibliografia / 112

7. Big Data Analytics w ubezpieczeniach (Daniel Szaniewski) / 114
7.1. Wstęp / 114
7.2. Big Data – pojęcie / 114
7.3. Zastosowanie Big Data w sektorze ubezpieczeń UE / 116
7.4. Zagrożenia / 122
7.5. Uwarunkowania i kierunki rozwoju / 124
7.6. Podsumowanie / 125
Bibliografia / 126

CZĘŚĆ 3. CYFRYZACJA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH / 129

8. Platformy p2p oraz crowdfunding (Anna Dudkowska-Ściślak) / 131
8.1. Wprowadzenie / 131
8.2. Platformy p2p oraz cowdfunding / 131
8.2.1. Platformy p2p – istota i rodzaje / 132
8.2.2. Crowdfunding – rodzaje i modele działania / 133
8.2.3. Pożyczki p2p a crowdfunding – różnice / 135
8.3. Regulacje prawne UE / 135
8.4. Crowdfunding a inne źródła finansowania innowacyjnych projektów / 137
8.5. Crowdfunding i p2p lending w statystykach segmentu alternatywnych finansów / 141
8.6. Podsumowanie / 144
Bibliografia / 145

9. Inteligentne kontrakty i sztuczna inteligencja na rynku kapitałowym (Magdalena Dziedzic) / 147
9.1. Wprowadzenie / 147
9.2. Sztuczna inteligencja – teoria i praktyka / 148
9.3. Inteligentne umowy – jako „nowe prawo umów” / 150
9.4. Zastosowanie sztucznej inteligencji w sektorze finansowym / 153
9.5. Zastosowanie technologii blockchain i smart contract na rynku kapitałowym / 156
9.6. Podsumowanie / 159
Bibliografia / 160

10. Rozwój rynku kryptoaktywów (Katarzyna M. Ciupa) / 161
10.1. Wprowadzenie / 161
10.2. Technologia blockchain i jej rola w rozwoju rynku kryptoaktywów / 162
10.3. Rozwój rynku kryptoaktywów / 165
10.4. Podsumowanie / 172
Bibliografia / 173

11. Nowe standardy raportowania finansowego na rynku kapitałowym (Arkadiusz W. Szymanek, Tomasz K. Wiśniewski) / 177
11.1. Wprowadzenie / 177
11.2. Historia XBRL / 178
11.3. Model cyfryzacji raportowania / 179
11.4. Wdrożenia XBRL na lokalnych rynkach kapitałowych / 183
11.5. Wpływ cyfryzacji raportowania na giełdę / 186
11.6. Ład korporacyjny i raportowanie niefinansowe / 187
11.7. Podsumowanie / 189
Bibliografia / 190